Intersoft Lab: Контур

Продукт
Название базовой системы (платформы): Pentaho BI
Разработчики: Intersoft Lab (Интерсофт Лаб)
Дата последнего релиза: 2018/02/13
Технологии: CPM

Содержание

Финансовое Хранилище данных "Контур" предлагается холдингам, промышленным группам, организациям и банкам с многофилиальной структурой для создания единой информационной среды и обеспечения эффективного управления бизнесом.

Финансовое Хранилище данных (ФХД) позволяет консолидировать финансовую информацию из различных корпоративных систем и предоставляет быстрый доступ ко всем деловым данным организации. ФХД "Контур" обеспечит высшее руководство, менеджеров среднего звена, аналитиков и бухгалтеров информацией для эффективного управления и контроля деятельности многофилиальной организации.

Мультиплатформенное Хранилище данных "Контур" функционирует на СУБД Oracle Database Server и Microsoft SQL Server и становится основой высокопроизводительных BPM-решений.

Какие задачи решает ФХД "Контур"?

  • Предоставление акционерам и топ-менеджерам полной и достоверной информации о бизнесе

ФХД "Контур" станет источником достоверной информации для управления крупным бизнесом, в котором участвует множество организаций. В ФХД, установленном в Управляющей компании, можно объединить деловую информацию из всех учетных систем дочерних предприятий и филиалов и любых других баз данных. Интегрированная бизнес-информация станет основой для решения задач финансового управления организацией, будет использована для расчета финансовых показателей и подготовки отчетности для акционеров и топ-менеджеров.

Руководство в любой момент может получить адекватную информацию о деятельности каждой дочерней организации и обеспечить контроль исполнения стратегических целей компании.

  • Интеграция бизнес-данных всех филиалов и подразделений в Хранилище данных. В едином Хранилище данных собираются и хранятся:
    • Первичные данные бухгалтерского учета (данные по лицевым счетам, начиная с проводок). Данные консолидируются в единой Главной книге банка и используются для подготовки обязательной и внтурикорпоративной финансовой отчетности многофилиального банка, а также становятся основой для расчета различных управленческих регистров.
    • Сделки и графики платежей по сделкам. Данные используются при подготовке управленческой отчетности, генерации трансфертных сделок (при автоматизации технологий трансфертного управления ресурсами), расчета ликвидности и рисков, получения аналитических расшифровок к корректировкам при подготовке отчетов по МСФО, расчета показателей при подготовке отчетности по РПБУ (например, ежедневных нормативов).
    • Данные по счетам и показателям управленческого учета, данные по статьям бюджета.
    • Данные о клиентах банка, обслуживаемых во всех его филиалах. Данные используются для многофункционального анализа клиентской базы, подготовки отчетности банков для передачи в "Национальное бюро кредитных историй".
    • Курсы валют, разные нормативы, рыночные ставки и индексы, котировки ценных бумаг.
    • Любая справочная информация и др.

Для интеграции данных применяется универсальная система сбора данных на основе XML-технологии, разработанная компанией Intersoft Lab, интеграционные платформы Informatica PowerCenter, Oracle Data Integrator, IBM WebSphere DataStage.

  • Автоматизация технологий управления эффективностью бизнеса (BPM- Business Performance Management)

"Контур" предоставляет инструментарий для автоматизации ключевых BPM-технологий: планирование и бюджетирование, управление доходностью, управление рисками, финансовая консолидация, подготовка отчетности для регуляторов и др. Для поддержки процесса коллективного ведения бюджета (планирования, учета фактического исполнения) в состав ФХД включена система электронного документооборота.

  • Автоматизация работ по выпуску консолидированной отчетности

ФХД "Контур" позволяет автоматизировать деятельность сотрудников бухгалтерии филиалов и головной конторы по подготовке обязательной и внутрифирменной консолидированной отчетности.

  • Аудит филиалов и дочерних предприятий

Хранилище данных обеспечивает интеграцию первичной бухгалтерской информации из всех филиалов и дочерних предприятий. Сотрудники бухгалтерии Головной конторы или Управляющей компании смогут проводить аудит на месте, не выезжая в филиалы. Видеть бухгалтерские данные можно вплоть до отдельных проводок.

  • Обеспечение архивными данными для оценки развития бизнеса

В Хранилище данных можно интегрировать и накапливать архивные данные за любой период. Эта информация может быть использована аналитиками для оценки динамики развития бизнеса, построения прогнозов.

  • Предоставление современного инструментария для бизнес-анализа

Инструменты OLAP-анализа и встроенный генератор отчетов предоставят информацию в удобном виде для каждого пользователя: руководителя, аналитика, бухгалтера.

  • Построение единого информационного пространства распределенной организации

В состав BPM-систем «Контур», кроме хранилища, входит также несколько прикладных BPM-приложений:

  • BPM-приложениях для финансовой косолидации
  • BPM-приложениях «Контур» для планирования и бюджетирования
  • BPM-приложении для отчетности для Банка России
  • BPM-приложении для управления доходностью

2018

Обновление приложения «Трансфертное управление ресурсами»

Intersoft Lab в феврале 2018 года обновила приложение «Трансфертное управление ресурсами» и расширила возможности настройки моделей внутреннего ценообразования для управления доходностью и ликвидностью кредитной организации.

Приложение «Трансфертное управление ресурсами» в составе платформы «Контур» обеспечивает автоматизацию актуальных для банков моделей трансфертного ценообразования с согласованной ставкой и предлагает функциональность для поддержки деятельности казначейства.

Обновленное приложение позволит рассчитывать плавающие трансфертные цены, составные трансфертные цены и компенсации — премии казначейству за процентные риски и обеспечение ликвидности банка. Расчет выполняется на основании функциональности для расчета плавающих ставок и опционов к трансфертным ставкам: надбавок и компенсаций. С обновленным приложением банк получает возможность тонкой настройки порядка фондирования и расчета доходности бизнес-подразделений и казначейства в условиях, когда оно берет на себя ответственность за процентные риски и риски ликвидности.

«
Многие российские банки заинтересованы в использовании зрелых моделей трансфертного ценообразования с согласованной ставкой, но переход к ним затруднен из-за отсутствия адекватной автоматизации. Наша компания уже имеет успешный опыт внедрения обновленного приложения и готова предложить его кредитным организациям для эффективного решения задач управления доходностью и ликвидностью, — отметила Юлия Амириди, заместитель генерального директора Intersoft Lab.
»

2016

В «Контуре» модифицирована «Отчетность для Банка России»

21 сентября 2016 года компания Intersoft Lab объявляет о выходе модернизированного приложения «Отчетность для Банка России» в составе CPM-платформы «Контур» 3.х.

Приложение обеспечивает поддержку требований регулятора, гарантирует качество данных для отчетности, предоставляет возможность самостоятельной и оперативной перенастройки отчетов при изменении указаний Банка России.

Диаграмма популярности CPM-систем, (2016)

Более подробно...

Модернизация приложения направлена на повышение эффективности ключевых задач банка при подготовке отчетности для регулятора, включая обеспечение качества данных, сверку и межформенный контроль, адаптацию отчетности к новым указаниям Банка России.

Приложение функционирует на основе хранилища данных, в котором собираются и хранятся данные бухучета и информация по всем сделкам банка, контролируется и повышается качество этих данных. Такой набор данных в хранилище позволяет банку подготовит всю необходимую отчетность, регламентируемую Банком России, в том числе отчетность для оценки и анализа достаточности капитала и рисков в соответствии с требованиями базельских соглашений и отечественного регулятора.

Создание отдельных тематических витрин данных для однородных групп отчетов, например витрины данных для отчетных форм по ссудному портфелю, позволяет минимизировать риски расхождения показателей и упрощает задачу межформенного контроля. Тематическую витрину пользователи смогут строить не только на основе хранилища, но и включать данные или уже рассчитанные показатели из других источников, что расширяет возможности получения информации для отчетности.

Чтобы исключить влияние человеческого фактора на качество отчетности приложение контролирует действия каждого участника процесса ее подготовки, для согласования и утверждения отчетности используются функции документооборота.

Приложение легко адаптируется к изменениям требований регулятора, перенастраивать расчет отчетности пользователи могут самостоятельно.

«
Мы обновили приложение «Отчетность для Банка России» в составе CPM-платформы «Контур», чтобы сделать процесс подготовки регуляторной отчетности еще более оперативным, гибким и комфортным, чтобы гарантировать ее высокое качество. Целый ряд функций передан в самостоятельное пользовательское управление. Специалисты банка смогут сами дополнять состав данных в витринах из хранилища или любых других внешних источников, легко перенастроят расчет показателей и отчетные формы при изменении или выходе новых указаний Банка России. Банки смогут оценить удобство этого инструмента в условиях частых перемен требований регулятора.

Валерий Чаусов, управляющий партнер Intersoft Lab
»

Intersoft Lab оценила окупаемость инвестиций в системы бизнес-аналитики

19 мая 2016 года компания Intersoft Lab сообщила о представлении результатов оценки экономической эффективности типовых проектов автоматизации управления эффективностью (Corporate/Business Performance Management) на платформе «Контур».

Сокращение ИТ-бюджетов стало реальностью практически для всех российских банков и составляет в среднем 20%, особенно серьезному секвестированию подвергается бюджет развития, зачастую его урезают вдвое. Банки ужесточают требования к окупаемости вложений и более взвешенно подходят к прединвестиционной оценке ИТ-инициатив. Для принятия решения о старте проекта и правильной расстановки приоритетов автоматизации необходимо располагать оценками экономической эффективности решения. Для решений класса Business Analytics, к которым относятся CPM-системы, такие оценки, как правило, отсутствуют.

Компания Intersoft Lab стремится к развитию долгосрочных партнерских отношений с заказчиками из финансовой отрасли и выполняет оценку экономической эффективности проектов автоматизации управления прибыльностью и бюджетирования в банках. Данная оценка может быть выполнена на безвозмездной основе до старта проекта или использована для обоснования эффективности отельных этапов в ходе внедрения комплексного решения. Применяемая методика оценивает как гарантированные, так и потенциальные финансовые выгоды от проекта. Это позволяет банку принимать взвешенное решение о входе в проект, прогнозировать достигаемые на каждом этапе результаты, а также понимать, какие факторы оказывают влияние на эффективность возврата инвестиций в бизнес-аналитику и как повысить их отдачу.

Обобщив финансовые показатели реализованных компанией проектов бизнес-аналитики в банках, Intersoft Lab представила усредненные оценки эффективности двух наиболее востребованных сегодня типов решений: проекта управления прибыльностью финансовой организации и проекта автоматизации бюджетирования. Типовое решение для управления прибыльностью предполагает построение системы расчета финансового результата банка в различных аналитических разрезах с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций накладных расходов. В результате внедрения такого решения средняя экономия на 1 цикл подготовки управленческой отчетности методом трансформации данных бухгалтерского учета составляет 1 млн. руб. для универсального кредитного учреждения, не имеющего филиалов. Время расчета отчетных показателей сокращается более, чем на треть, затраты на согласование управленческих корректировок и исправление ошибок уменьшаются на 25%. Индекс рентабельности инвестиций в зависимости от режима эксплуатации решения (например, при переходе от ежеквартального/ежемесячного режима подготовки отчетов к ежедневному или при расширении перечня отчетных форм) может меняться от 130% до 600%. Дисконтированный период окупаемости комплексного проекта управления прибыльностью составляет в среднем 2.5 года.

Автоматизация бюджетирования оптимизирует и ускоряет все процессы, связанные с согласованием и выполнением хозяйственных платежей, в том числе процессы ведения хозяйственных договоров, инициирования платежей по договорам, процессы коллективного согласования и оперативного контроля платежей и учета их фактического исполнения. По проведенным оценкам после реализации проекта рост производительности сотрудников, работающих с договорами, составляет 200-300%, производительность сотрудников бухгалтерии увеличивается в 3-4 раза, стоимость обработки одного платежного документа на стороне бухгалтерии сокращается в 5 раз. При масштабировании системы и увеличении количества рабочих мест в 1.5 раза (например, с 40 до 60 в типовых проектах), дисконтированный период окупаемости сокращается более чем вдвое с 12 месяцев до 5, а индекс рентабельности инвестиций увеличиваешься с 200% до 500%.

«
Большинство поставщиков систем бизнес-аналитики иллюстрирует целесообразность внедрения своих решений с помощью кейсов или ограничивается качественными оценками. Для систем класса CPM/BPM – это типовая практика, но она не пригодная сегодня для инвестора. Компания Intersoft Lab готова говорить c банками на прозрачном языке цифр, помочь им принять обоснованное решение о целесообразности проекта, максимально объективно взвесить все «за» и «против», грамотно выстроить проект, чтобы вложенные инвестиции сработали максимально эффективно. Сегодня Intersoft Lab делает это в каждом проекте, используя собственную методику оценки выгод от систем бизнес-аналитики. Мы хорошо понимаем, что в корректных оценках эффективности инвестиций в автоматизацию заинтересованы обе стороны: и банки и ИТ-компании. При наличии долгосрочных партнерских отношений каждый участник проекта должен разделять ответственность за реальные результаты использования ИТ-решений для бизнес-аналитики.
Валерий Чаусов, управляющий партнер компании Intersoft Lab
»

2015

Как банки считают трансфертные доходы и расходы по счетам и сделкам, вычисляют показатели рентабельности и эффективности

В 2015 году прибыль российского финансового сектора может оказаться минимальной за несколько последних лет. По данным ЦБ РФ за первое полугодие она сократилась в 9 раз относительно того же периода прошлого года. К концу лета 2015 года 52 банка не смогли сохранить ликвидность и лишились лицензии. В такой ситуации для многих кредитных учреждений возникает необходимость совершенствования подходов к оценке рентабельности: повышения оперативности, точности и детальности расчета показателей по бизнес-направлениям, банковским продуктам и клиентам. Эффективную поддержку в решении этих задач может обеспечить трансфертное управление ресурсами (Funds Transfer Pricing, сокр. FTP ) на основе модели согласованной ставки или альтернативной кривой доходности. Модель поможет банку контролировать риск несбалансированной ликвидности и рассчитывать финансовые результаты по продуктам, клиентам и центрам финансовой ответственности (ЦФО) с учетом внутренней стоимости ресурсов. Реализовать расчет трансфертных цен, доходов и расходов по всем сделкам и операциям банка можно только с помощью специализированного программного обеспечения (электронные таблицы не справляются с такими объемами данных).

Пока потенциал модели не освоен в полном объеме российскими банками. Это подтверждают низкие показатели внедрения систем для автоматизации FTP-методик, за последние 10 лет о таких проектах объявили не более 30 банков. Однако с началом кризиса Intersoft Lab отмечает рост интереса к FTP-системам, в первом полугодии 2015 года компанией реализовано сразу 4 проекта - в трех российских и одном казахстанском банках. Проекты выполнены на основе собственной разработки компании - приложения «Трансфертное управление ресурсами», которое входит в состав BPM-платформы «Контур» (BPM – Business Performance Management, управление эффективностью бизнеса). В результате внедрения приложения, банки получили возможность рассчитывать трансфертные доходы и расходы по счетам и сделкам, вычислять показатели рентабельности и эффективности, в том числе чистую процентную маржу, по каждому банковскому продукту, клиенту, бизнес-подразделению. Высокая скорость расчетов позволяет в ежедневном режиме анализировать рентабельность и оперативно регулировать деятельность банка.

2013

Как маркетологи Intersoft Lab поменяли классификацию

В обновленной BPM-платформе «Контур» реализуется новая классификация и функциональность ВPM-приложений. Маркетологи Intersoft Lab проштудировали классификацию банковских BPM-продуктов компаний Gartner, IDC, Forrester Research, сделали поправку на специфику и сложившуюся практику российских банков и предложили новую конфигурацию тиражных BPM-приложений

Все приложения объединяются в 6 групп по следующим направлениям: финансовая консолидация, планирование и бюджетирование, финансовая и управленческая отчетность, управление прибыльностью, управление рисками, отчетность для регуляторов. Каждая из этих групп содержит по нескольку приложений. Среди них и те, которые существовали и ранее, и новые. Ряд приложений получили «добавочную» функциональность. Например, «Финансовое планирование», входящее в блок «Планирование и бюджетирование», охватывает теперь не только бизнес-планирование, но и планирование хозяйственной деятельности, и позволяет проверять бизнес-планы по нормативам ликвидности, достаточности капитала и концентрации кредитного риска.

В отдельное приложение выделены «Аллокации», входящие в блок «Управление прибыльностью». В состав этого блока вошли еще приложения «Трансфертное управление ресурсами» и «Функционально-стоимостной анализ». Причем последнее было существенно переработано – оно теперь автоматизирует вычисление и моделирование себестоимости бизнес-процессов для оптимизации прибыльности различных «стоимостных объектов»: клиентов, продуктов, каналов продаж и т. д.

В один блок объединены приложения, поддерживающие финансовую и управленческую отчетность. Они будут осуществлять в банках ИТ-поддержку ведения управленческого учета и выпуска управленческой отчетности в различных разрезах, а также и формирования МСФО-отчетности и ведения управленческого учета по МСФО.

Инновациями отмечены не только приложения, но и само хранилище данных Контур». Вместе с ним теперь поставляются специализированные тиражные модули интеграции, каждый из которых отвечает за выгрузку и загрузку определенного набора данных (например, НСИ или кредитного портфеля) из конкретной учетной системы (например, АБС «Диасофт» 5NT, «Новая Афина» и др.) с помощью выбранного инструмента интеграции (Oracle Data Integration, Informatica PC и др.). Такой подход позволяет снизить сроки и минимизировать нагрузку на сотрудников ИТ-служб банка при интеграции хранилища данных с учетными системами. Это предопределят существенную экономию в проектах, требующих сбора многочисленных портфелей сделок, в первую очередь для подготовки регуляторной отчетности. Есть и другие нововведения. Для быстрого формирования отчетности реализован новый инструмент репортинга – собственная разработка Intersoft Lab. Он работает непосредственно с метаданными ХД «Контур» и позволяет специалистам финансовых департаментов банков самостоятельно, без помощи сотрудников банковских ИТ-служб, строить отчеты жесткой формы, OLAP-кубы, выгружать данные в MS Excel.

Функциональность BPM-платформы «Контур» опирается на консолидированный многолетний опыт Intersoft Lab по построению BPM-систем на основе хранилищ данных в различных кредитных организациях России и СНГ. Неоценимую помощь оказало и тесное сотрудничество компании с заказчиками – совместные обсуждения проектов, слаженная работа в ходе проектной практики, ценные замечания и предложения представителей банков помогли реализовать обновление BPM-платформы, до старта которой осталось уже совсем немного.

Модернизация приложения "Трансфертное управление ресурсами"

Intersoft Lab модернизировала приложение «Трансфертное управление ресурсами», предназначенное для расчета трансфертных расходов и доходов, используемых в качестве управленческих корректировок, повышающих точность определения финансовых результатов-характеристик деятельности банка, сообщила пресс-служба компании 24 июня 2013 года.

За счет автоматизации на BPM-платформе «Контур» технологии, реализующей расчет трансфертной стоимости ресурсов, кредитное учреждение получает возможность формировать экономически обоснованные суждения о прибыльности отдельных продуктов и клиентов, эффективности работы структурных подразделений и значит - принимать взвешенные управленческие решения, направленные на повышение доходности бизнеса банка.

«Модернизация приложения "Трансфертного управления ресурсами" – первое среди запланированных обновлений BPM-платформы "Контур", – подчеркнула Юлия Амириди, заместитель генерального директора компании Intersoft Lab по развитию бизнеса. – Оно хорошо зарекомендовало себя в банках, и сегодня мы представляем рынку ряд тиражных улучшений, ставших результатом нашей многолетней плодотворной работы с заказчиками. Приложение будет полезно тем банкам, которые ставят перед собой цель определять корректировки управленческого отчета о прибылях и убытках, опираясь на вычисленные трансфертные доходы и расходы за использование ресурсов, причем как при учете фактического результата, так и при его планировании».

Отличительная особенность этой модернизации – гибкая настройка правил расчета трансфертных цен, что обеспечивает требуемую степень детализации и обобщения для принятия управленческих решений. Для этого в приложении предусмотрена возможность задавать уникальные алгоритмы расчета не только для каждого вида требований или обязательств банка, но и для группы однородных финансовых инструментов. Последние могут быть сформированы из финансовых инструментов, отобранных по определенным аналитическим признакам (видам договоров, аналитике управленческого учета и др.).

В приложении предустановлены типовые методы расчета срока фондирования, а все работы по настройке модели трансфертных расчетов банка могут выполняться пользователями самостоятельно, с помощью стандартных интерфейсов, без привлечения сотрудников ИТ-служб.

2010

Реестр контрагентов

В ноябре 2010 года компания Intersoft Lab объявила о реализации дополнительной функциональности в приложении «Реестр контрагентов» в составе BPM-платформы «Контур» 3.х. Приложение автоматизирует процедуры сбора, контроля и необходимое пополнение данных о клиентах банка, что способствует созданию качественной информационной базы для формирования различных видов банковской отчетности – регуляторной, управленческой, аналитической.

Согласно опросу участников Data Integration Forum 2010, более 80 % банкиров лишь частично доверяют данным, содержащимся в учетных операционных системах и применяемых для формирования регуляторной и управленческой отчетности. Особенно усложняют подготовку обязательной отчетности недостаточность и неточность информации о контрагентах: введенные в разные фронт-офисные системы, они повторяются, частично не совпадают и т. д. Сотрудники банков вынуждены применять визуальный контроль и исправлять данные вручную. В результате по вине «человеческого фактора» появляются новые ошибки в отчетах, увеличиваются сроки их подготовки и трудозатраты.

Intersoft Lab модернизировала приложение «Реестр контрагентов» в составе BPM-платформы «Контур» 3.х, которое предназначено для сбора в едином хранилище информации о клиентах из учетных систем банка, ее выверки и автоматизированной подготовки данных для выпуска различных форм отчетности.

Функциональность приложения решает проблему отсутствия в учетных системах данных по связанным клиентам, которая вынуждала сотрудников кредитных организаций формировать ряд отчетов для Банка России вручную. С помощью «Реестра контрагентов» стало возможным пополнять необходимыми данными информацию по инсайдерам и аффилированным лицам и автоматизировать выпуск таких форм, как 0409051 и 0409052 «Список аффилированных лиц», 0409157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации», 0409117 «Данные о крупных ссудах», 0409118 «Данные о концентрации кредитного риска».

Заместитель генерального директора компании Intersoft Lab по развитию бизнеса Амириди Юлия рассказала, что обновленное приложение «Реестр контрагентов» планируется использовать в проектах автоматизации отчетности для Банка России, налоговой отчетности и управленческой отчетности на основе BPM-платформы «Контур». За счет новой функциональности банки получают гарантию качества данных по инсайдерам, а также по аффилированным с банком и прочим связанным лицам. Встроенная проверка ключевых атрибутов минимизирует риск влияния «человеческого фактора». При этом обеспечивается такая степень полноты и достоверности, которая необходима для решения задач по подготовке различной отчетности. «Сегодня приложение уже используется на практике – в рамках проекта автоматизации обязательных нормативов оно внедрено в ОАО `ТрансКредитБанк`», – сообщила она.

Интеграция с продуктами Microsoft

В 2004 году база данных хранилища «Контур» была портирована на 64-разрядную платформу Microsoft SQL Server™ 2000 Enterprise Edition (64 bit). С 2006 года платформа хранилищ данных «Контур» включена в портфель партнерских решений, которые корпорация Microsoft рекомендует клиентам финансовой вертикали. В настоящее время приложения BPM-платформы «Контур» на СУБД Microsoft SQL Server активно работают в кредитно-финансовой сфере, обеспечивая прозрачность, оперативность, согласованность, точность и эффективность процессов управления.